SBI Focused Equity Fund గత 19 సంవత్సరాల్లో SIPలో 16.73% వార్షిక రాబడిని అందించి, నెలకు 10 వేల రూపాయల పెట్టుబడికి 1.40 కోట్ల రూపాయల విలువను చేరుకున్నది.
SBI Focused Equity Fund 6 రెట్లు రాబడి ఇచ్చింది
SBI మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్, SBI Focused Equity Fund గత 19 సంవత్సరాల కాలంలో SIP ద్వారా 16.73% వార్షిక రాబడి ఇచ్చింది. ఒక పెట్టుబడిదారు 19 సంవత్సరాల క్రితం ఈ స్కీమ్‌లో SIP ద్వారా ప్రతి నెలా 10,000 రూపాయలు పెట్టుబడి పెట్టి ఉంటే, 1 ఆగస్టు 2024 నాటికి అతని ఫండ్ విలువ 1,39,66,318 రూపాయలు, అంటే దాదాపు 1.40 కోట్ల రూపాయలు అయ్యేది. ఈ సమయంలో, SIP ద్వారా అతను మొత్తం 22 లక్షల 80 వేల రూపాయలు మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టేవాడు. ఈ ప్రకారం SBI Focused Equity Fund గత 19 సంవత్సరాల్లో SIP ద్వారా పెట్టుబడిపై 6 రెట్లు రాబడి ఇచ్చింది.
లంప్‌సమ్ + SIP ద్వారా 6.57 రెట్లు పెరిగిన పెట్టుబడి
SBI యొక్క ఈ మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ (SBI Focused Equity Fund) లో ఒక పెట్టుబడిదారు మొదటి సంవత్సరంలో 1 లక్ష రూపాయలు లంప్‌సమ్ పెట్టుబడి పెట్టి, ప్రతి నెలా 10 వేల రూపాయలు SIP ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టి ఉంటే, అతని ఫండ్ విలువ 1 ఆగస్టు 2024 నాటికి 1,56,45,150 రూపాయలు, అంటే దాదాపు 1.56 కోట్ల రూపాయలు అయ్యేది. ఈ 19 సంవత్సరాల్లో అతను మొత్తం 23 లక్షల 80 వేల రూపాయలు మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టేవాడు. ఇది అతని స్వంత పెట్టుబడితో పోలిస్తే దాదాపు 6.57 రెట్లు ఉంటుంది. SBI Focused Equity Fund రాబడికి సంబంధించిన ఈ లెక్కలు ఈ స్కీమ్ యొక్క రెగ్యులర్ ప్లాన్ కోసం ఇవ్వబడ్డాయి.
SBI Focused Equity Fund యొక్క పోర్ట్‌ఫోలియో
ఈ స్కీమ్ పేరు సూచించినట్లుగా, SBI Focused Equity Fund SBI మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క ఒక ఈక్విటీ ఫండ్. 1 ఆగస్టు 2024 వరకు నవీకరించిన గణాంకాల ప్రకారం, ఈ స్కీమ్ 93.92% ఈక్విటీలో మరియు 0.57% డెట్ ఇన్‌స్ట్రుమెంట్లలో పెట్టుబడి పెట్టింది, కాగా 5.51% ఫండ్ నగదు మరియు క్యాష్ వంటి ఆస్తుల్లో పెట్టబడింది. మార్కెట్ క్యాప్ ప్రకారం చూస్తే, SBI Focused Equity Fund పోర్ట్‌ఫోలియోలో 73.56% వాటా లార్జ్‌క్యాప్ షేర్లలో ఉంది, 25.24% మిడ్‌క్యాప్ మరియు 1.2% స్మాల్‌క్యాప్‌లో ఉంది.
పెట్టుబడికి ముందు రిస్క్‌ను అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యము
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ రాబడి మార్కెట్ పెరుగుదల మరియు తగ్గుదలలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. వాటి గత పనితీరు భవిష్యత్తులో కూడా అదే రాబడిని ఇవ్వడం గ్యారంటీ కాదు. కాబట్టి పెట్టుబడిదారులు ఏదైనా ఈక్విటీ ఫండ్‌లో పెట్టుబడికి ముందుగా తమ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి చేసినప్పుడు మంచి రాబడి ఎక్కువ కాలం పాటు రెగ్యులర్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ద్వారా మాత్రమే సాధ్యమవుతుందని అర్థం చేసుకోవాలి, అందులో SIP ద్వారా పెట్టుబడి చేయడం ఉత్తమమైన మార్గం.
డిస్క్లెయిమర్
ఈ వ్యాసం కేవలం సమాచారం అందించడమే ఉద్దేశ్యం, పెట్టుబడికి సలహా ఇవ్వడం కాదు. పెట్టుబడి నిర్ణయాన్ని మీ పెట్టుబడి సలహాదారుడి సలహా తీసుకున్న తర్వాత మాత్రమే తీసుకోండి.)